Unser AML und Verifizierungsrahmen

Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2024/165/0921) durchführen und was Sie dafür brauchen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben das Spinado Casino unter der Lizenz OGL/2024/165/0921 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Dazu zählen die Kundenkenntnis (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser AML-Programm wird von einem benannten Compliance-Beauftragten verantwortet und regelmäßig an gesetzliche Änderungen angepasst. Verstöße gegen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsverbote dulden wir nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Schon bei der Anmeldung prüfen wir Alter, Identität und Wohnsitz anhand der von Ihnen angegebenen Daten gegen öffentliche Register.

Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Dokumentvorlage verpflichtend. Auch bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Erhöhungen Ihrer Limits können wir eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: Alters- und Identitätsangaben, Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständiger KYC mit Dokumentenprüfung
• Schwellenwerte und Anlassfälle: zusätzliche Quellen- und Zahlungsprüfung

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Accountbereich hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, im Einzelfall bei komplexen Nachweisen bis zu 3 Tage.

• Kopie eines Lichtbildausweises (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Nachweis der Adresse (Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)
• Upload über die SSL-verschlüsselte Kontoseite, automatischer Abgleich
• Abschlussbestätigung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse

Datenschutz bei Dokumenten

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich berechtigten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung zugänglich gemacht und niemals an Dritte außerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Empfänger weitergegeben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir nachvollziehbare Belege zur Herkunft Ihrer Mittel verlangen, etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der Curaçao-Regulierung.

Ein solcher Nachweis wird typischerweise fällig, wenn Einzahlungsvolumen und Einsatzverhalten deutlich über Ihr übliches Profil hinausgehen. Alle eingereichten Unterlagen behandeln wir streng vertraulich.

Transaktionskontrolle und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfroutinen und manuelle Stichproben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde (Same-Methode-Regel). Beträgt der einzahlungsbasierte Restbetrag weniger als die Auszahlung, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Wenn Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder passen die Angaben nicht zusammen, setzen wir Auszahlungen aus und fordern Sie mit Frist zur Nachreichung auf. Unklare oder manipulierte Unterlagen führen zur vollständigen Sperrung des Kontos und, wo gesetzlich geboten, zur Meldung an die Aufsichtsbehörde.

Guthaben aus verifizierten, regelkonformen Einzahlungen zahlen wir nach Klärung aus. Bei nachgewiesenem Betrug oder Identitätsmissbrauch verfallen Ansprüche.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung ruht, Erinnerung mit Frist
• Nicht übereinstimmende Daten: Anfrage zur Korrektur
• Verdacht auf Geldwäsche oder Drittmissbrauch: Kontosperre und Meldung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Grund der Speicherung sind mögliche aufsichtsrechtliche Nachweise über die ordnungsgemäße Durchführung unserer KYC-Pflichten.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die volle Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben und Ihr Alter.

Welche Dokumente brauche ich für die KYC-Prüfung?

Einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach Upload, bei komplexen Nachweisen bis zu 3 Tage.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei auffällig hohen Volumina verlangt unsere Curaçao-Lizenz einen Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach Ablauf der Nachfrist kann das Konto dauerhaft geschlossen werden.